Das neue „VJ Spezial – Vorsorge“ ist da

12.11.2026 – Welche Vorsorgelösungen eignen sich für welche Lebenssituation? Wie kann eine moderne, ganzheitliche Finanzplanung aussehen? Sind Erben auf die finanziellen Entscheidungen, die mit einer Erbschaft verbunden sind, vorbereitet? Welche Möglichkeiten und Herausforderungen bietet ein Vorsorgedepot?

Versicherungen bieten nahezu alle Produkte, die sich Kunden für Vorsorge und Vermögensaufbau wünschen. Doch welche Lösungen eignen sich für welche Lebenssituation? Mit dieser Frage befasste sich ein hochkarätig besetzter Round Table des VersicherungsJournals.

Im Fokus standen die unterschiedlichen Möglichkeiten der privaten Altersvorsorge, die Bedeutung eines frühzeitigen Vorsorgebeginns sowie die Frage, welche Lösungen Menschen zur Verfügung stehen, die erst in höherem Alter mit dem Vermögensaufbau beginnen.

Ein zentrales Fazit der Diskussion: Entscheidend ist nicht allein die Vielfalt der angebotenen Produkte, sondern vor allem, wie gut diese auf die individuellen Bedürfnisse der Kunden abgestimmt sind.

Ganzheitliche Finanzplanung gewinnt an Bedeutung

Wie moderne Finanzplanung aussehen kann und welche Chancen sich daraus für Versicherungsmakler ergeben, erläutern zwei Branchenexperten in ausführlichen Gesprächen.

Im Mittelpunkt steht dabei nicht mehr allein die Auswahl geeigneter Produkte. Vielmehr geht es darum, Kunden finanzielle Zusammenhänge verständlich zu vermitteln, Vorsorgemaßnahmen konsequent umzusetzen und sie langfristig zu begleiten.

Außerdem gehen wir der Frage nach, welche Vorsorgelösungen derzeit besonders gefragt sind und welche Erwartungen Kunden an moderne Produkte stellen.

Erben vor großen Entscheidungen

Eine aktuelle Studie beschäftigt sich mit dem sogenannten „Great Wealth Transfer“, der generationenübergreifenden Übertragung großer Vermögen.

Sie zeigt, dass viele Erben vor weitreichenden finanziellen Entscheidungen stehen, auf die sie sich nur unzureichend vorbereitet fühlen. Damit wächst auch der Bedarf an kompetenter und vertrauenswürdiger Finanzberatung.

Das steuerbegünstigte Zukunftsdepot

Schließlich widmen wir uns der geplanten Einführung eines steuerlich begünstigten „Zukunftsdepots“. IVA-Präsident Florian Beckermann beleuchtet in einem Gastbeitrag die Möglichkeiten und Herausforderungen dieses Modells und darüberhinausgehender Lösungen.

Dabei richtet er den Blick auch nach Schweden, wo ein ähnlicher Ansatz seit Jahrzehnten verfolgt wird. Anders als beim österreichischen Vorhaben ist das schwedische Modell allerdings Teil der ersten Säule des Pensionssystems.

Hier geht es zum VJ Spezial „Vorsorge“

Sie können das neue „VJ Spezial – Vorsorge“ hier herunterladen oder online lesen.